Многие биржевые игроки с опытом в трейдинге и инвестировании уверены, что они полностью контролируют свои решения и осознают риски. К сожалению, рынки не всегда развиваются так, как мы ожидаем. Даже опытные инвесторы сталкиваются с убытками, когда считают, что знают больше, чем на самом деле. Это ложное чувство контроля – иллюзия надежности, и оно объясняет, почему многие инвесторы теряют деньги.
Давайте разберемся, почему чрезмерная уверенность в трейдинге берет верх, и рассмотрим несколько простых способов более эффективного управления рисками вместе с экспертами DotBig Forex.
Что такое иллюзия контроля и надежности?
В психологии это когнитивное понятие известное как “иллюзия контроля”. Это явление описывает склонность людей думать, что они способны влиять на будущие результаты. Мы видим это даже тогда, когда для этого убеждения нет рациональных оснований. Стрессовые ситуации и ситуации с высокими ставками усиливают иллюзию контроля. В предыдущем примере люди верили, что заветные комбинации чисел принесут им огромное богатство.
Так, в ходе эксперимента, опубликованного журналом Journal of Occupational and Organizational Psychology, ученые-психологи изучили поведение более 100 трейдеров из различных банков Лондона. Исследователи использовали инновационную компьютерную задачу, разработанную для оценки иллюзии контроля на местах. Они проследили взаимосвязь между эффективностью инвесторов и предвзятостью, связанной с их поведением. Результаты показали, что трейдеры, на которых оказывалось более сильное влияние, зарабатывали меньше.
Иллюзия контроля может иметь серьезные последствия в различных сферах жизни, включая инвестирование. Вера в то, что кто-то может повлиять на исход финансовой операции, может привести к эмоциональным решениям, приводящим к значительным убыткам. Эксперимент, проведенный с участием трейдеров, выявил негативное влияние иллюзии контроля на результаты бизнеса. Торговцы, которые верили, что могут контролировать результаты своих инвестиций, показали худшие результаты, чем те, на кого эта иллюзия оказала меньшее влияние.
Это говорит о том, что осознание этого когнитивного искажения может помочь в принятии более рациональных решений, особенно в ситуациях с высокими ставками. Осознание того, что определенные события находятся вне нашего контроля, может помочь снизить стресс и улучшить процесс принятия решений, что в конечном итоге приводит к лучшим результатам.
Почему мы думаем, что можем контролировать результаты инвестиций?
Глобальный рынок очень динамичен и его сложно предсказать. Цены меняются по многим причинам, таким как результаты деятельности компаний, мировые новости, процентные ставки и настроения инвесторов.
Согласно DotBig отзывам, многие инвесторы считают, что могут предсказать, что произойдет дальше. Вот почему:
- Рыночные участники больше помнят о своих выигрышах, чем о проигрышах: если акции, которые они купили, растут, они чувствуют себя успешными. Если они падают, инвесторы часто обвиняют в этом рынок или кого-то еще. Со временем это создает ложное представление о том, насколько инвестор действительно хорош в инвестировании.
- Опытные инвесторы слишком легко доверяют закономерностям: когда они видят, что акции растут в течение нескольких дней, они ожидают, что это продолжится. Однако рынки не следуют четким закономерностям, и прошлые показатели не обещают результатов в будущем.
- Вкладчики склонны полагаться только на новости или подсказки: отслеживание новостей или социальных сетей дает инвесторам ощущение контроля. Однако рынок реагирует на множество невидимых факторов, и доступность информации не означает, что возможно контролировать будущие результаты.
Таким образом, иллюзия надежности заставляет нас думать, что мы можем рассчитать время на рынке или всегда выбирать оптимальный продукт для вложений. В реальной жизни такое случается редко, и это одна из главных причин, по которой инвесторы теряют деньги.
Как излишняя самоуверенность влияет на инвестирование
Чувствовать себя уверенно – это хорошо, но чрезмерная самоуверенность в онлайн инвестировании обычно ведет к ошибкам и финансовым потерям.
Некоторые признаки, которые помогут клиенту DotBig брокера распознать чрезмерную самоуверенность в себе:
- Большие ставки на один актив: Вера в то, что покупка ценных бумаг одной компании принесет огромную прибыль часто приводит к тому, что люди вкладывают в нее слишком много, не задумываясь о том, что может пойти не так.
- Высокий торговый ритм: Многие инвесторы считают, что они могут “угадать время на рынке”, то есть покупать по низкой цене и продавать по высокой. Но частая торговля увеличивает издержки и может привести к убыткам.
- Игнорирование предупреждений и “красных флагов”: Самоуверенные инвесторы часто перестают прислушиваться к другим. Они слишком доверяют собственным суждениям и избегают обратной связи.
- Погоня за быстрой прибылью: Жадность и самоуверенность в сочетании могут привести к рискованным шагам. Рыночные игроки могут заключать сделки, основываясь на советах или рекламе, надеясь на быструю потенциальную прибыль. Такое поведение часто увеличивает дисбаланс между риском и доходностью на фондовом рынке.
Чрезмерная самоуверенность ослепляет, заставляя инвестора верить в то, что он в состоянии управлять рисками, хотя на самом деле это не более, чем иллюзия контроля и безопасности.
Примеры ложного чувства безопасности у инвесторов
Ниже представлены несколько примеров от экспертов DotBig биржи о том, как инвесторы могут заблуждаться по поводу надежности своей инвестиционной практики:
- Инвестор совершил несколько прибыльных сделок, и сумма на счете увеличилась. Он думает, что стратегия работает, и повторяет ее, чтобы заработать больше. Но вскоре он получает большой убыток и понимает, что рынок изменился.
- Инвестор купил высокорисковую акцию и уверяет себя, что сможет быстро ее продать. Его аргументы следующие: постоянный мониторинг новостей и стоп-приказ. На самом деле риски по-прежнему высоки: стоп-приказ может не сработать, и ситуация на рынке может резко измениться.
- Инвестор делает вывод о надежности компании на основании ее выручки. Высокий оборот часто воспринимается как гарантия устойчивости, но это не всегда связано с реальной способностью выполнять обязательства.
Советы по более эффективному управлению рисками
При инвестировании невозможно полностью избежать рисков, но ими можно управлять следующими способами:
- Ставьте четкие цели: знайте, зачем вы инвестируете. Вы откладываете деньги на пенсию или на покупку дома? Цели дают вам четкое направление и помогают выбрать подходящий уровень риска.
- Диверсифицируйте свой DotBig Форекс портфель: распределите свои деньги по различным акциям, секторам и типам активов, таким как взаимные фонды или срочные депозиты. Таким образом, если одна инвестиция окажется неудачной, другие смогут компенсировать ее.
- Не инвестируйте, руководствуясь эмоциями: рынки часто растут и падают. Страх и жадность могут подтолкнуть вас к покупке или продаже в неподходящий момент. Избегайте принятия поспешных решений, основанных на краткосрочных колебаниях.
- Понимайте, что вы покупаете: не инвестируйте во что-то только потому, что это делают другие. Изучите информацию об активе и выберите надежного посредника, например, DotBig биржу.
- Анализируйте, но не реагируйте слишком быстро: рекомендуется проверять свои инвестиции каждые несколько месяцев. Но не меняйте свой план каждый раз, когда рынок меняется. Сосредоточьтесь на своей долгосрочной цели.
- Будьте реалистичны в отношении прибыли: каждый хочет получать высокую прибыль, но это сопряжено с большим риском. Поймите соотношение риска и прибыли на фондовом рынке и выберите то, что соответствует вашему уровню комфорта.
Для достижения успеха в инвестировании важно помнить, что рынок непредсказуем, и даже при наличии наилучшей стратегии инвестор не может полностью контролировать результаты DotBig инвестиций. Цель состоит в том, чтобы минимизировать риски и максимизировать потенциальную прибыль, принимая рациональные решения, основанные на анализе и понимании ваших собственных ограничений.